防范非法期货宣传月——非法集资的识别与防范
发布时间：2021-05-28
1.什么是非法集资？
根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》，违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：
（1）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；
（2）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；
（3）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；
（4）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。
2.非法集资的常见手法有哪些？
（1）承诺高额收益
不法分子通常会先编造各式各样的噱头，以“低投入、高回报”“一夜暴富”等诱惑来吸引投资者。为了逐步扩大影响力，在诈骗初期往往按时按量给投资者承诺的本息，以此不断诱骗新的资金进入自己的资金池，待集资到一定规模之后，便秘密转移资金、携款潜逃，使投资者再也无法联系到资金募集者，从而遭受巨大的经济损失。
（2）虚假宣传
为了在集资初期打响自己的“品牌”，吸引投资者的关注，不法分子在宣传上往往不吝资本，或是一掷千金请明星代言，或是巧借国家补贴名头，或是利用粉丝众多的微信公众号、微博等平台，为自己的非法目的营造出一种“稳赚不赔”的假象，借此不断扩大自己的影响力。
（3）人情诈骗
许多非法集资的参与人员，为了扩大自己的非法收益，往往先从身边人下手，例如亲人、朋友、同学等，身边人出于对他们的信任，会放心的把钱交给他们，不法分子再利用他们进行宣传，不断地扩大自己集资的规模。
3.如何防范非法集资
（1）参照正规金融机构的借贷利率和金融产品收益率，若是某个项目的投资回报率明显偏高，则要警惕是否是投资陷阱；
（2）投资者切勿只听从亲朋好友的投资建议，而要求助专业的法律、金融人士，判断投资项目是否合法合规；
（3）投资者需要了解所投项目的每一分钱都流向了何处，若是资金去向不明，则要警惕是否是非法集资；
（4）通过政府网站查询涉事企业是否具有合格的经营资质，是否可以进行股票、债权等资金募集方式。
