近期，江苏省徐州市泉山区人民检察院对本市首例洗钱犯罪案件提起公诉。张某在担任街道办事处社区工作人员期间，利用协助征收拆迁的职务便利，不仅贪污、受贿，还在明知张某某（另案处理）收受贿赂的情况下，采用签订虚假协议书的形式帮助掩饰、隐瞒受贿款来源及性质，为其提供账户进行洗钱470余万元。
“虚假协议？不就是想‘洗白’赃款吗，还搞得这么复杂。”你以为“洗钱”像洗白菜一样简单？直接存入银行/买房/买车
根据中国人民银行2017年3号令规定，对大额交易和可疑交易需要上报至中国反洗钱监测分析中心，且大额警戒线从之前的20万降到了5万。这意味着张某既不能将张某某收受贿赂的470余万元直接存入他的账户，也不能存入自己的账户，否则就会出现下面的情形：
开公司？携带现金出国？无论哪种方法，都要经历一个最重要的环节——让现金变成银行卡上的数字。“既然这么复杂，像我这种平常百姓就不可能和洗钱有牵扯了。”你别说，还真的有可能
当犯罪分子想方设法将不明赃款合法化，“洗白”后存入银行时，其方法只有你想不到，没有他们做不到。有的洗钱方式如注册皮包公司、利用赌博、艺术品拍卖等，这些“高端”方式与普通民众牵扯较少，但也有些洗钱方式复杂却又日常，涉及人员众多且有不菲的好处费，让人稍不留神就有可能成为洗钱的“帮凶”。
蚂蚁搬家型
以5万为界限，犯罪分子采取“少量多次”的方式将钱分散到多个人的账户存入银行，然后利用这些人之间的配合转账最终将钱汇总到自己名下的几个账户内。如果被告知仅提供下自己的账户信息，帮忙转账不花自己一分钱便有上万元的“好处费”可拿，不心动是假的，但小心这种心动会让你踏入洗钱的陷阱。
网购刷单型
手机刷单，在家轻松赚钱！你以为网购刷单真的只是为了给店家增加销量、提高排名？犯罪分子为了“洗白”赃款，在网上开店，卖高价物品，花钱雇水军买，再寄空盒子或者以虚假发货的形式完成交易，最终使赃款合法化。所以，长点心吧，别自己参与了某项洗钱犯罪都不知道。好吧，我是在吓唬你，但也不排除这种情况，所以小心刷单哦~
熟人套路型
某天，国外留学认识的朋友以自己的银行卡还在补办阶段，想问你借银行账户转一些钱进来作近期的生活费用。在朋友的再三保证下，你同意了。里面的钱取出来、日后改密码，似乎想到了所有可能，没几天，先后有数笔金额不等的钱汇入自己的账户。你没有想到这是朋友和某组织联手的洗钱活动，就这样，一脸无措的你被有关部门请去“喝茶”。
洗钱方式千千万，保护好个人信息最关键。当然，面对洗钱也不要犹如惊弓之鸟，不轻信“天上掉馅饼”的好事，高额利益诱惑下必有陷阱。
不为他人尤其是贪腐分子保存来路不明的巨额资金
不向他人提供自己的银行账户信息
不为人情出头、不为利益诱惑，不使用自己的个人账户或公司账户为他人提取现金
最重要的是，通过合法劳动获得收入，做个守法好公民。
洗钱罪
第一百九十一条 明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金;情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金:
(一)提供资金账户的;
(二)协助将财产转换为现金或者金融票据的;
(三)通过转账或者其他结算方式协助资金转移的;
(四)协助将资金汇往境外的;
(五)以其他方法掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益的性质和来源的。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役;情节严重的，处五年以上有期徒刑。 （来源于徐州市人民检察院）
